what is money laundering?

Kalau kita curi duit majikan kita RM2o.45 sen tentu majikan kita tak perasan (kalau kita bernasib baik). Dan bila kita bubuh duit tersebut dalam bank, orang bank lagilah tak perasan duit tu kita curi...he he he.

Kalau kita pegawai tinggi atau pegawai yang terlibat dengan jabatan kewangan dan kita curi duit majikan RM3K dan masukan dalam akuan kita tentu tak ada masalah juga kan? Tak ada masalah sebab tak kena tangkap. ...tapi kalau kita curi RM1.54 juta? RM3 juta? dan masuk kan dalam akuan kita? Ada orang perasan tak?

Akan ada orang perasan! Biasanya tranksaksi wang kita biasa je, hujung bulan masuk gaji 2, 3 ribu ringgit pas tu belum tengah bulan meypeh... Katalah tup-tup tiba-tiba dalam akuan kita masuk RM1.54 juta. Tentulah bank punya komputer program dapat kesan, pihak bank dapat lihat perubahan luarbiasa tersebut... habis tu duit tu nak simpan kat mana? Kita curi letih-letih, mana kita nak simpam? Tak kan bawah bantal? He he he.

Duit kotor tu kita kena bersihkan dulu, he he he. Caranya? caranya kita `money laundering'kan dulu duit tu?. Kena cuci atau halalkan wang tersebut dulu agar sumber mana duit itu diperolehi tak diketahui dan nampak halal dan biasa-biasa je.

Hampir semua jenayah adalah bersebabkan duit (kita tolak tepi pasal jenayah kerana cinta tak kesampaian, kecurangan, dendanm kesumat, konon cinta, kasih dan sayang palsu). Kita kena ingat dalam dunia ni ada jenayah yang terorganisasi dengan besar, hebat dan cekap. Ada ahli undang-undang di dalam organisasi tersebut. Mungkin orang bank sendiri, usahawan dan juga ahli politik terlibat. No komen...

Tetapi tujuan utama mereka buat laundering ni adalah nak menyembunyikan sumber asal wang yang mereka dapat. Mungkin kita dapat daripada aktiviti ekonomi pelacuran, penyeludupan, jual-beli orang, judi haram (ada ke judi hahal?) dan banyak jenis penipuang lagi.

Contohnya untuk bersihkan wang tersebut penjenayah menggunakan duit cash tersebut untuk membeli sesuatu yang bersifat besar, hartanah ke, tanah ke atau apa-apa barang harta yang besar-besar nilainya. Buleh juga nak beli yg kecil tapi kena la beli banyak. Dan harta tersebut kenalah dijualsemula pula di pasaran yang sah (sebab barang tu sah). Jadi penjenayah tersebut dapat duit yang bersih sebab menjalani urusniaga barang yang halal di sisi undang-undang. Maka penjenayah tersebut taklah mendapat perhatian dari orang ramai. Dan penjenayah jenis ini biasanya orang yang nampak baik budi bahasa, sopan santung, senyum selalu dan suka mederma lagi! Atau jangan tak sangka jika ada yang berjawatan tinggi...Contohnya peguam ke? Jurutera ke? Haaa...mungkin ada janggut dan berkopiah, nampak alim gitu...

Kalau kita jadi peniaga kita janganlah salah pilih kawan untuk kita berkawan, dalam dunia perniagaan segala kemungkinan boleh berlaku dengan kejam dan sadis. Ya lah sapa tak nak duit kan? Sapa tak nak rumah besar, kereta besar, ada empayar perniagaan, sapa tak nak hidup bergaya. Namun memilih kawan yang betul boleh menjadi panduan kepada kita agar tidak tersilap langkah. Supaya kita tak gelap mata...

...kerana mungkin untuk mendapatkan duit akhirnya bayarannya adalah nyawa kita.

Jan: banyak kali juga tersilap pilih kawan...